30 logiciels de trésorerie TPE/PME : le comparatif intégral 2023 pour faire le meilleur choix

Vous êtes une TPE ou une PME et vous voulez…

• suivre votre trésorerie précisément, si possible en temps réel ?
• gagner du temps et réduire vos honoraires comptables ?
• concilier trésorerie, pilotage de gestion et comptabilité pour plus d’efficacité ?
• placer votre cash excédentaire ou anticiper vos creux de trésorerie ?
• faire des simulations pour vous projeter dans le court/moyen/long-terme ?
• accéder aux données utiles pour améliorer votre pilotage de gestion ?
• retrouver de la visibilité après la crise sanitaire et malgré la récession ?
• éviter les appels alarmistes de votre banquier ?…

Beaucoup de TPE/PME ont des PGE à rembourser : certaines ont déjà ou auront de grosses difficultés à le rembourser dans un climat économique et social difficile…

Voir notre article consacré à ce sujet ici : « Plan de remboursement PGE : aides financières et conseils pour les entreprises en difficulté »

Dans cette présentation des logiciels de trésorerie, nous avons voulu être complets,

Ce comparatif expose aussi les points importants pour bien choisir cet allié indispensable d’une TPE/PME.

Savez-vous que TurboPilot est n°1 sur le site indépendant « La Fabrique du Net » ?

Sa réputation est réelle en francophonie : le site suisse très sérieux et orienté business B-sharpe le classe parmi les 6 meilleurs outils de trésorerie !

Demandez une présentation gratuite de l’outil !

SOMMAIRE

Recherche rapide d’un logiciel de trésorerie (ordre alphabétique)
Pourquoi un logiciel de trésorerie est vital ?
Quels sont les critères essentiels d’un logiciel de trésorerie adapté à vos besoins ?
Moins de 100€/mois pour un bon outil TPE !
Pourquoi les logiciels de trésorerie sont indispensables aux TPE/PME ?
Pourquoi les outils de trésorerie ne sont pas encore adoptés par les TPE/PME ?
Comment éviter de dégrader votre notation bancaire ?
Les outils adéquats pour bien gérer sa trésorerie et son entreprise
Quelques notions importantes pour choisir son logiciel de trésorerie
Les 4 familles d’outils proches de la trésorerie
16 fonctions essentielles pour choisir votre logiciel de trésorerie
Les critères essentiels de votre choix d’un logiciel de trésorerie
Le top 30 des solutions de gestion de trésorerie pour les TPE et PME

Recherche alphabétique d’un logiciel de trésorerie :

Alticash – Axonaut – Cashlab – CashTrack – CashView – Concila – Eden-Pme – E-Finances – ExaBanque – Forekasts– Fygr – Gestav – IPaidThat – Incwo – Irma – Iziago – Jesper – Kiwili – Opal-TPE – Pay-Pie – Pennylane – Profit-See – Quadratus Entreprise – RocketChart – Sage – Taïkoon – TrésoreriePlus – TurboPilot – Xéro – Zenfirst (*)

(*) Un seul éditeur n’a pas souhaité faire partie de ce comparatif : nous l’avons exclus de cette liste.

Lire aussi : Trésorerie des entreprises : leurs 7 besoins essentiels

Pourquoi un logiciel de trésorerie est vital après la période du « Quoiqu’il en coûte » ?

Selon Thierry MILLON Directeur des Etudes du Groupe Altarès D&B, les entreprises ont trébuché au premier trimestre 2023 entre inflation et explosion des prix de l’énergie !

Le nombre de procédures de défaillances et sauvegardes d’entreprises a atteint 14 317, soit une augmentation de 43,6 % par rapport au premier trimestre 2022.

D’après lui « le niveau des défaillances d’entreprises devrait avoisiner voire dépasser le seuil des 55 000. »

Ce tableau extrait de cette étude indique le nombre d’entreprises par type de procédure :

Patrick SENICOURT de la société Nota-Pme, partenaire InfoGreffe, brillant analyste financier et inventeur d’une méthode très pointue de notation des entreprises, est beaucoup plus pessimiste !

Selon lui, beaucoup de sociétés ne sauront pas rembourser leur prêt PGE et que dès septembre 2023, il pourrait y avoir une explosion du nombre de procédures collectives (voir son article sur Linkedin).

Il est donc urgent pour chaque société un peu significative (à partir de 200K€ de CA) de se doter d’un outil !

Quels sont les critères essentiels d’un logiciel de trésorerie adapté à vos besoins ?

Quels critères prendre en compte pour choisir votre logiciel de trésorerie ?

Comment distinguer ceux proches d’un tableau Excel avec une courbe de trésorerie par rapport aux logiciels complets qui font la liaison avec la compta de l’entreprise ?

Savez-vous que la plupart de ces outils ne font malheureusement aucun lien avec votre comptabilité, ce qui double finalement votre temps et vos coûts de gestion ?

Que certains stockent vos données à l’étranger et notamment hors de l’UE, mettant en jeu la confidentialité de vos données (serveurs Amazon ou autres hébergeurs hors France et UE) ?

Connaissez-vous les pièges actuels du scrapping bancaire et comment les éviter ? Auriez-vous besoin d’une méthode de récupération et de qualification des mouvements bancaires à des fins de rapprochement ?

Vous trouverez une liste comparative de logiciels de trésorerie pour bien faire votre choix et vous aider à atteindre vos objectifs sans dépenser une fortune.

Il existe d’excellents produits à moins de 100 €/mois pour une société équipée de comptes bancaires multiples et procurant prévisionnel et suivi d’exploitation et de trésorerie !

IMPORTANT : les informations de cet article sont issues des sites web des différents éditeurs ou des informations qu’ils nous ont communiquées, ainsi que des témoignages d’anciens clients ou de prospects ayant bénéficié de présentations.

Cet article ne prétend donc pas être un véritable « benchmark » exhaustif qui est impossible.
TurboPilot est bien valorisé ici, car nous le connaissons dans ses moindres détails et nous en sommes fiers.

Moins de 100€ HT/mois pour un bon outil TPE ?

C’est possible :

• quelque soit le nombre de comptes bancaires synchronisés
• quelque soit le nombre d’utilisateurs déclarés dans l’outil
• avec injection de FEC, grands livres, journaux, balances (import et export).

Alors oubliez Excel et les Google Sheets fastidieuses…

Pourquoi les logiciels de trésorerie sont indispensables aux TPE et PME ?

L’enquête RCA Consulting réalisée auprès de 2000 clients TPE/PME de cabinets d’expertise comptable montre des attentes fortes des dirigeants concernant :

– l’anticipation
– la mise en place d’indicateurs clés
– l’accès à l’information à tout moment.

Viennent ensuite le suivi du chiffre d’affaires, le montant de la TVA à payer, et une courbe de trésorerie.

Faites défiler les slides ci-dessous (flèches latérales) pour voir l’essentiel des résultats :

Les outils de prévision et de suivi de trésorerie sont encore très peu répandus dans le monde de la TPE/PME

Ne sont-ils pas essentiels pour le pilotage des petites entreprises et pour la sérénité de leurs dirigeants ?

Une courte majorité des TPE et PME (environ 55% d’après notre dernière enquête RCA Consulting) dispose d’un logiciel de facturation et/ou de caisses enregistreuses.

Les autres utilisent encore des factures faites dans Excel, Word ou même… sur du papier !

Pourtant, la facture électronique deviendra obligatoire en réception de factures à compter du premier juillet 2024 et en émission à partir du premier janvier 2026 !

Un sacré saut technologique qui se prépare…

Le second outil de gestion de trésorerie reste encore Microsoft Excel (de plus en plus Google Sheets) : aïe !

Pourquoi les outils de trésorerie ne sont pas encore systématiquement adoptés par les TPE et PME ?

Dans les grandes lignes, voici les principales raisons :

• le manque de temps ;
• le manque de ressources humaines ;
• la culture « trésorerie » est souvent absente ;
• les conseillers du dirigeant de TPE/PME ne font pas la promotion de ce type d’outil ;
• la technologie n’était encore pas disponible ou pas assez aboutie il y a peu (connexions Internet rapides, logiciels en saas, smartphones, outils de scan/OCR, captation bancaire, intelligence artificielle).

Comment éviter de dégrader votre notation bancaire ?

Beaucoup d’entreprises ont reporté des charges, utilisé le chômage partiel, profité des aides de l’État (notamment avec le PGE) lors de la crise sanitaire. Beaucoup n’ont pas la rentabilité nécessaire (+6% du CA) pour rembourser les dettes accumulées.

On les qualifie souvent d’entreprises zombies car leur espérance réelle de survie est quasiment nulle.
Consultez notre article qui explique ce phénomène des entreprises zombies.

Une entreprise qui laisse sa structure financière se dégrader risque une dégradation de sa notation bancaire (par la Banque de France) : ce qui rendra ses futurs concours bancaires bien plus coûteux, voire impossibles à obtenir.

Notre article « Cash is king : la chasse au cash caché est ouverte » explique cela.

Les outils pour bien gérer sa trésorerie et son entreprise

Une gestion de trésorerie vous permet de surveiller chaque jour les liquidités dont dispose votre entreprise.

Un tableau type Microsoft Excel, lourd, peu ergonomique et non automatisé, fait perdre du temps au dirigeant sans lui fournir la courbe de trésorerie qui, seule, donne une visibilité satisfaisante de la situation.

C’est ainsi que le pilotage de l’entreprise en pâtit…

Quelques notions importantes pour choisir son logiciel de trésorerie

– Un logiciel de comptabilité n’est pas un logiciel de trésorerie

Un outil de comptabilité travaille sur le passé et il est rarement tenu à moins d’un mois. Il peut au mieux vous fournir un échéancier clients et fournisseurs.

Alors que la trésorerie donne une vision du futur et permet d’assurer un suivi quasi quotidien, grâce à un détail fin des comptes clients et fournisseurs et leur suivi dynamique.

Pour autant, un logiciel de trésorerie sans lien avec votre plan comptable, vous fait perdre :

• une estimation fiable de votre TVA à payer ;
• une balance âgée clients et donc un système de relance efficace de vos créances ;
• une balance âgée fournisseurs et un suivi de vos dettes ;
• un contrôle budgétaire qui vous permet de constater les postes de produits ou de charges qui ne sont pas en phase avec vos objectifs ;
• une liaison bidirectionnelle avec votre comptabilité, ce qui oblige à des doubles ou triples saisies !

– Le site de votre banque ne se substitue pas à un logiciel de trésorerie

Nous avons tous des comptes bancaires accessibles sur le Web qui nous donnent la position instantanée de nos liquidités et parfois quelques camemberts expliquant par catégories nos recettes et nos dépenses passées.

Certains outils baptisés « intégrateurs » permettent de synthétiser au même endroit tous vos comptes issus de plusieurs banques (exemple : Bankin’).

Cependant, ces fonctionnalités sont extrêmement limitées par rapport à un logiciel de trésorerie et ne permettent aucune projection ni prévision.

– La prévision d’exploitation n’est pas une prévision de trésorerie

Les budgets, définis le plus souvent par votre expert-comptable, sont exprimés en « hors taxes » et classés par comptes de classe 7 (produits) et classe 6 (charges).

Alors que la trésorerie s’exprime en « toutes taxes comprises » car c’est le mouvement total et son impact sur vos liquidités qui nous importent.

Donc :

• un prévisionnel d’exploitation est HT et à date des factures (clients et fournisseurs) ;
• un prévisionnel de trésorerie est TTC et à date du mouvement à la banque.

Le premier est celui ponctuellement délivré par votre expert-comptable.
Le second est plus complexe et plus fréquent.

Les 4 familles d’outils proches de la trésorerie

Famille n°1 : pré-comptabilité

La pré-comptabilité regroupe essentiellement des outils qui aident l’entreprise et son expert-comptable à approvisionner les pièces et informations : plateformes d’alimentation, outils de scan/OCR de factures d’achats et notes de frais, simples outils de notes de frais, outils de facturation et de caisse.

➡️ Ils donnent seulement le passé et le présent de la trésorerie, son historique

Les mieux placés en qualité/prix : QuickBooks, Exact, Xero, Tiime, Dext, Pennylane, Expensya, Azopio.

Famille 2 : prévisionnel d’exploitation

Ce sont les logiciels qui permettent de faire des prévisionnels et des business plans. On parle ici de prévision d’exploitation (exprimée en HT et à date de la facture).

➡️ Ils ne fournissent que des données chiffrées et statiques de la trésorerie.

Les mieux placés en qualité/prix : EvaltonBiz, e-Finances, Prévi-Start, Sage 50 Cloud, Prévisionnel RCA,

Famille 3 : prévision de trésorerie pure

Ces outils sont capables de capter les données bancaires et de les catégoriser. Ils permettent de monter des prévisions de trésorerie, souvent manuellement (en TTC et date du mouvement à la banque).

➡️ Ils ne fournissent que des données financières déconnectées de la comptabilité et sont simples mais fastidieux à mettre en oeuvre.

Les mieux placés en qualité/prix : Exabanque, RocketChart, Cashtrack, ProfitSee, PayPie, e-Trésorerie.

Famille 4 : prévision d’exploitation, de trésorerie et pilotage de gestion

Ces outils vont au-delà des fonctionnalités de la famille précédente. Ils sont souvent riches en API avec des outils tiers pour compiler plusieurs sources et ils ajoutent une liaison comptable qui permet une prévision d’exploitation avec suivi budgétaire, la gestion des comptes clients et fournisseurs et de nombreux indicateurs de pilotage.

➡️ Ils fournissent donc un pilotage de gestion complet qui permet à l’entreprise d’économiser temps et argent (en évitant les doubles saisies trop fréquentes et sans valeur ajoutée) et d’avoir une vision juste pour prendre au plus tôt les meilleures décisions.

Les mieux placés en qualité/prix : TurboPilot, OpalTPE, Axonaut, CashView.

16 fonctions essentielles pour choisir votre logiciel de trésorerie ou outil SaaS de trésorerie

1 – Budget de trésorerie

Le budget de trésorerie identifie les recettes et des dépenses sur l’année à venir pour en définir l’équilibre et ainsi concevoir votre courbe de trésorerie dynamique.

Certains outils donnent la possibilité de travailler sur 3 ans ou plus avec le plan comptable de votre entreprise (comptes de classe 6 et 7) ou par catégories pour plus de simplicité.

Faites-vous aider par votre expert-comptable ou un consultant spécialisé !

Cerise sur le gâteau : récupérer des fichiers FEC définitif (fichier des écritures comptables standardisé) ou des grands-livres pour partir du passé et bâtir plus rapidement votre budget d’exploitation et de trésorerie.

Créez automatiquement vos courbes de trésorerie passées, qui constitueront des points précieux de comparaison.

2 – Courbe de trésorerie visuelle et dynamique

Elle est fondamentale pour comprendre en un clin d’œil votre situation dans un futur proche et ainsi intervenir dynamiquement sur un point de la courbe.

Par exemple, en cas de passage difficile, vous pouvez choisir de décaler des dates de règlement prévu de certains fournisseurs payés par chèque ou virement.

3 – Captation et suivi des flux réels impactant cette trésorerie

Plusieurs types de flux ont un impact sur votre trésorerie :

• achats et notes de frais ;
• ventes (facturation et/ou caisse) ;
• flux bancaires.

Tous ces flux se doivent au minimum d’être en format universel (csv, Microsoft Excel…) pour être compris par des logiciels différents, ou bien être communiqués par des voies plus automatiques.

Par exemple pour les achats, des outils de scan avec OCR (reconnaissance de caractères) permettent de gérer automatiquement les mouvements réels de trésorerie liés aux factures d’achats et aux notes de frais, tout en conservant une image de ces pièces dans votre gestion documentaire.

Pour les ventes, une récupération via API (automatique) ou par un export (manuel) issu de votre logiciel de facturation ou de caisse est un plus.

Concernant les mouvements bancaires, trois filières co-existent :

• vous passez par votre expert-comptable qui récupère vos flux via « EBICS » : c’est généralement gratuit puis le cabinet transfère ces données dans les outils qu’il met à votre disposition ;
• vous passez par une solution de « scrapping » qui capte vos mouvements automatiquement et les injecte dans votre outil de trésorerie. Mais depuis la DSP2 (directive européenne sur les services de paiement), les banques ont mis en place des « authentifications fortes » qui vous obligent à ressaisir régulièrement votre login et mot de passe !
• vous passez par une plateforme d’EBICS sécurisée en direct (sans votre expert-comptable) : c’est la solution la plus puissante mais également la plus coûteuse. À réserver aux groupes de sociétés qui ont beaucoup de banques et de comptes et qui doivent faire des transferts de fonds fréquents (« cash-pooling »).

4 – Rapprochement bancaire (semi) automatisé

Un bon logiciel de trésorerie se doit de vous proposer des possibilités d’automatisation solides pour rapprocher les achats/ventes et la banque. Une capacité intéressante pour économiser votre temps afin de le consacrer à vos clients et à votre chiffre d’affaires !

Des fonctionnalités d’intelligence artificielle (ou pas) sont parfois présentes dans les outils de trésorerie pour qualifier au mieux ces mouvements :

• par catégories (ou mieux, par comptes de la comptabilité générale) ;
• par clients ou par fournisseurs.

5 – Alertes sur les retards de paiement clients

Il est essentiel de surveiller scrupuleusement ses délais de paiement, de lister les clients débiteurs et l’ancienneté de leur créance,

Une balance âgée clients est top pour cela. Si vous disposez en plus de fonctionnalités de relance plus ou moins automatisée, c’est encore mieux !

6 – Alertes sur les retards de paiement fournisseurs

Si vous cachez trop de factures « sous le tapis », votre société aura très bientôt des problèmes ! Une balance âgée fournisseurs permet de remédier à ce risque.

Certains outils créent le fichier xml pour déclencher des virements directs vers vos fournisseurs ou vos salariés : gain de temps et vraiment utile !

7 – Alertes sur les dépassements de découverts

Détectez et réagissez face à vos creux de trésorerie ! Repousser des règlements fournisseurs, réaffecter des liquidités ou même à prévenir votre banquier : indispensable !

8 – Indicateurs de trésorerie et de pilotage

Estimation de votre TVA à payer, position et variation de votre chiffre d’affaires, de vos marges, de votre résultat d’exploitation, soldes intermédiaires de gestion, tableau de trésorerie, tableau d’exploitation, balances âgées clients et fournisseurs…

Avoir un reporting complet pour impressionner favorablement et rassurer votre banquier et votre expert-comptable ! Que des avantages…

Le top ? Intégrer aussi des indicateurs comptables et financiers (BFR – besoin en fonds de roulement –, SIG – solde intermédiaire de gestion –, marge opérationnelle, résultat net…) !

9 – Simulations et affichages multiples

La création de différentes hypothèses et scénarii est également un plus !

10 – Multi-utilisateurs, multi-sociétés, multi-banques et multi-comptes bancaires

Il est courant de délivrer des droits différents à des collaborateurs de votre société ou à certains de vos partenaires externes.

Un tableau de bord des sociétés gérées est disponible à l’entrée. Bien sûr, pouvoir gérer plusieurs banques et comptes bancaires avec consolidation groupe est un plus.

11- Une gestion des prélèvements et virements

Déclencher un prélèvement client ou effectuer un règlement fournisseur par virement bancaire directement depuis le logiciel de trésorerie : c’est un must !

12 – Un module de caisse

Indispensable en fonction de votre activité, il vous permettra d’effectuer de nombreuses opérations : récupération de la caisse, comptage et vérification, clôture de la caisse par un superviseur, remise en banque des chèques, archivage des justificatifs de caisses (remises tickets CB, détail du comptage physique de la monnaie).

13 – Éco-système d’outils partenaires

La multiplication des outils peut être contre-productive. Cependant, sans tomber dans l’usine à gaz, les outils partenaires indispensables sont au nombre de deux car ils impactent directement votre gestion de trésorerie.

Nous parlons :

• d’une facturation qui permet de récupérer les ventes à tout moment mais également les commandes futures qui peut être chaînée à un ERP ou un CRM ;
• et d’un outil de scan/OCR de factures d’achats et de notes de frais afin de récupérer les achats au fil de l’eau.

Couplée à la captation bancaire, votre gestion de trésorerie est alors fluide et quasi en temps réel !

Le rapprochement bancaire et le chaînage à la comptabilité permettent de s’assurer d’avoir des informations fiables : c’est ce que réclament les chefs d’entreprises.

Pour autant, les outils les plus complets sont également chaînés par API à des CRM, ERP (gestion des commandes et achats), devis/facturation, caisses, gestion et validation des notes de frais, systèmes de paiement par CB (gestion des commissions), analyse de coûts de revient et de marge (par affaire, chantier, projet…).

14 – Vidéos d’e-learning

Entre prise en main auto-gérée et un accompagnement de haut niveau, les formations en ligne permettent une appropriation de qualité via de courtes vidéos.

Visionnables à son rythme, elles détaillent chaque aspect ou fonctionnalité importante pour monter en compétence sur l’outil et le maîtriser.

Des formations individualisées peuvent offrir un complément vers la réussite.

Certains éditeurs sont adossés à des réseaux de consultants, des DAF externalisés, des Office Managers qui peuvent apporter des services ou du conseil en plus de l’expert-comptable.

15 – Assistance réactive

Quoi de plus frustrant que d’être bloqué par un problème technique ou par un point complexe ?

Un système de tickets et une assistance éventuellement téléphonique, avec réponse dans la journée ou mieux, est un critère important à prendre en compte. Car la trésorerie n’attend pas !

16 – La comptabilité directement produite depuis la trésorerie ?

Après le temps de la prévision, le travail quotidien de suivi de la trésorerie pourrait bien permettre de produire la tenue comptable sans aucune connaissance comptable. À suivre ?

Les critères essentiels de choix d’un logiciel de trésorerie

– La récence de votre entreprise

Une entreprise qui vient de lancer son activité n’a souvent pas besoin d’une gestion de trésorerie poussée. Vous serez trop préoccupé par les formalités de création, vos offres, la recherche de clients et de chiffre d’affaires… Pour un petit prévisionnel simple, une feuille de tableur fera l’affaire… au début !

– La taille de votre entreprise

Généralement, un outil de trésorerie devient nécessaire lorsque l’entreprise compte au moins 3 à 5 salariés ou, en termes de chiffre d’affaires, si elle dépasse les 300 à 500 000 €.

– Vos souhaits de pilotage de gestion

Si vous êtes un dirigeant soucieux de gestion, les seuils ci-dessus peuvent être abaissés. Par ailleurs, l’engagement n’est pas le même entre un tableau de bord comptable (établi par votre expert-comptable) et une gestion de trésorerie dynamique. Si le premier est sans travail pour vous, la seconde nécessite la conception du budget (représentant souvent une journée de travail) puis un suivi d’un quart d’heure minimum au quotidien. Comptez en plus des points hebdomadaires sur la mise à jour des hypothèses de chiffre d’affaires.

– Vos outils de gestion déjà en place

Si vous souhaitez faire perdurer votre logiciel de trésorerie, choisissez plutôt un pur outil de trésorerie. En revanche, s’il vous manque beaucoup de « briques », de fonctionnalités, vous pouvez vous orienter vers des ensembles modulaires.

– Votre relation de travail avec l’expert-comptable

Avoir un expert-comptable impliqué avec vous dans cet outil de trésorerie est l’idéal, car il peut lui aussi en tirer des bénéfices en termes de productivité et peut vous conseiller plus utilement. Si ce n’est pas le cas, une bonne formation, un process d’organisation de gestion en place et un support technique avisé vous seront précieux.

– Le niveau d’accompagnement souhaité

De quoi avez-vous besoin ? Un audit gratuit de votre organisation administrative et comptable ? Un appui à la création de votre budget ? La mise au point d’un processus optimisé de suivi de trésorerie ?

Une formation personnalisée et finançable Qualiopi (prise en charge par les fonds de la formation continue) ? Un suivi périodique de votre implémentation de l’outil ?

Il n’y a que vous qui puissiez définir le niveau d’accompagnement dont vous sentez avoir besoin.

– Votre budget

Il ne peut être en dessous de quelques dizaines d’euros par mois pour l’abonnement à l’outil. En fonction de vos ambitions, de l’accompagnement et de l’assistance souhaités, votre partenaire doit vous proposer des solutions à géométrie variable.

– Le stockage sécurisé de vos données en France

Si la confidentialité totale de vos données vous est chère, alors les éditeurs hexagonaux vous donneront les garanties les plus solides.

– Vos problèmes ou besoins de financement

De plus, vous pouvez être dans un cas qui nécessite spécifiquement un outil de trésorerie. Nous en listons quelques-uns ci-dessous.

• votre activité est saisonnière ;
• vous êtes une franchise, vous gérez des affiliés ;
• votre activité est multi-produits, multi-sites, multi-banques ;
• vous avez la charge de nombreuses sociétés ;
• vous disposez de nombreuses banques et comptes bancaires (et souhaitez les consolider)  ;
• votre activité vous amène à gérer des comptes bancaires pour autrui ;
• vos marges sont faibles et le secteur concurrentiel ;
• vous connaissez l’une des cinq crises de trésorerie : crise de croissance, mauvaise gestion du BFR (besoin en fonds de roulement), réduction conjoncturelle de l’activité, erreur de financement, perte de profitabilité ;
• votre entreprise est en difficulté ou en redressement ;
• vous avez des projets d’investissement ou d’embauche ;
• vous êtes une start-up ayant levé des fonds importants ;
• votre profil dirigeant est d’être exigeant sur la gestion de votre entreprise ;
• une situation de crise sanitaire, économique et financière majeure !…

Le top 30 des solutions de gestion de trésorerie pour les TPE et PME

Nous présentons dans ce comparatif 30 outils progiciels de trésorerie ou en SaaS (Software as a Service) positionnés sur le marché de la TPE/PME et indépendants de cabinets d’expertise comptable.

Nous les distinguons selon deux classements (à croiser avec nos familles plus haut) :

• les véritables logiciels de trésorerie spécialisés et généralement puissants ;
• les modules de trésorerie, briques d’un environnement plus complet.

Généralement, les seconds sont moins spécialisés et moins puissants, bien qu’ils apportent un éco-système important de modules additifs.

Pour chaque outil, vous pouvez faire défiler des screenshots afin de vous familiariser avec son interface et son ergonomie.

Les véritables logiciels de trésorerie

Slogan éditeur (RCA Consulting)
« Une gestion de trésorerie simple, puissante et collaborative à un tarif TPE/PME.
Focalisez-vous ENFIN sur votre chiffre d’affaires et sur vos clients ! »

• Fonctionnalités
  • Import/export de données comptables (fichier FEC sur 3 exercices + année en cours)
  • Importation commandes, plan de remboursement d’emprunt
  • Prévision et suivi d’exploitation et de trésorerie en temps réel (jusqu’à 3 ans) : courbes et tableaux
  • Budget d’exploitation par comptes, catégories, clients, fournisseurs
  • Calcul et affichage des courbes trésorerie et de BFR
  • Soldes intermédiaires de gestion (SIG) et SIG par activité
  • Estimation de la TVA à payer
  • Indicateurs (CA, résultat net, marge opérationnelle, dûs clients/fournisseurs, BFR, nombre et panier moyen clients)
  • Simulations ultra-rapides et consultation d’hypothèses comparées
  • La prévision d’exploitation peut créer la prévision de trésorerie… et inversement !
  • Captation données bancaires via scrapping bancaire (Bridge (Bankin’)
  • Captation bancaire avec rapprochement semi-automatique via des règles intelligentes
  • Balances âgées clients et fournisseurs
  • Module règlements : Prélèvement SEPA (clients) / Remise de chèque / Virement SEPA (fournisseurs, salariés)
  • Gestion de l’historique des impayés avec relance automatique programmée
  • Suivi des paiements clients et fournisseurs
  • Export de données comptables et reconstitution des relevés bancaires
  • Consolidation de la courbe de trésorerie multi sociétés (groupes de sociétés).

Téléchargez ce diaporama de présentation ici
Téléchargez les screenshots ici

N. B. : Vous pouvez faire défiler quelques screenshots ci-dessous pour découvrir l’interface et l’ergonomie des produits de ce comparatif.

• Les +
  • Full Web / SaaS / Temps réel
  • Collaboratif et intuitif pour des TPE…
  • …mais aussi puissant pour des PME multi-sociétés, multi-banques et multi-comptes bancaires
  • Création rapide de budgets avec comparatifs
  • Conservation du lien comptable qui évite la double ou triple saisie
  • Synchronisable avec les logiciels de comptabilité et de facturation
  • Module de recherche puissant pour traitements par lots
  • Prévision mensuelle, hebdomadaire ou journalière
  • SIG (solde intermédiaire de gestion) général et paramétrable par activité
  • Gestion des variations de stocks
  • Rapprochement bancaire semi-automatique avec puissantes règles de catégorisation
  • Plateforme multi-dossiers pour les groupes et les cabinets d’expertise comptable
  • Vue consolidée multi-sociétés et multi-banques (courbes et détails par comptes, clients, fournisseurs…)
  • Gestion des comptes utilisateurs avec profils
  • Gestion de comptes bancaires pour autrui (exemple : comptes séquestre)
  • Conforme RGPD, données sécurisée et stockées en France
  • Essai gratuit 30 jours sans engagement, avec une formation de prise en main payante
  • Réseau national de partenaires : experts comptables, consultants, DAF externalisés, office managers
  • Nombreux formats d’import data comptables et de gestion : commandes, facturation, caisse : FEC (fichier des écritures comptables), grands-livres des logiciels de cabinets d’experts-comptables, csv (texte)
• Les –
  • Accompagnement obligatoire (4h minimum) mais prise en charge au titre de la formation continue possible (certification Qualiopi)
  • Produit plus complet que les outils récents de pure trésorerie
• Options : Audit de votre organisation administrative et comptable actuelle avec accompagnement et Méthode de « l’Accélération de la Vélocité du Cash » pour sauver une entreprise ou accélérer son développement.
• Cibles
  • TPE/PME
  • Commerçants
  • Artisans
  • Consultants
  • Sociétés de services
  • Start-ups
  • DAF, RAF, contrôleurs de gestion
  • Activités gérant des comptes bancaires pour autrui
• Tarifs : à partir de 99 €/mois (comptes bancaires illimités). Tarif dégressif à partir de la 2ème société.
  Conditions spéciales pour experts-comptables et consultants
• Pourquoi un prix si bas ? L’outil a été développé sans levée de fonds et la course aux API n’est pas privilégiée. Ce qui permet à TurboPilot de constituer l’un des tous meilleurs rapports qualité/prix du marché TPE/PME.

Demandez une présentation de TurboPilot par un expert de la trésorerie !

Slogan éditeur (Sage)
« Restez maitre de votre situation financière »

• Fonctionnalités
  • Intégration automatique des extraits bancaires quotidiens
  • Tableaux de contrôle
  • Outils d’analyse
  • Prévisions de trésorerie et suivi quotidien
  • Mises à jour dynamiques via la comptabilité
  • Virements d’équilibrage et solutions de financement
  • Gestion des placements

• Les +
  • Liaison avec la comptabilité
• Les –
  • Cher pour une TPE
  • Accompagnement nécessaire
  • Produit ancien monté en cloud
  • Interface vieillotte
  • Localisation des données non précisée
• Cibles : PME
• Tarifs : de 444 € à 600 € / an

Slogan éditeur (Altisoft)
« Un logiciel de gestion de trésorerie qui permet de construire et contrôler rapidement le plan de trésorerie d’une entreprise. »

• Fonctionnalités
  • Présentation en timeline, par colonnes
  • Simulations et scénarios
  • Connexion automatique avec les comptes bancaires

• Les +
  • Interface moderne et esthétique
  • Vision claire des impacts sur la trésorerie
  • Agrégation des comptes bancaires
  • Sécurisation des données en France
• Les –
• Cibles
  • TPE
  • PME
• Tarifs : 25 €/mois (engagement annuel) pour les fonctionnalités essentielles

Slogan éditeur
« Avec Taïkoon faites grandir vos idées, pas la paperasse »

• Fonctionnalités
  • Tous les mouvements entrants et sortants
  • Création automatique d’un prévisionnel
  • Calcul des mouvements à venir : TVA, fiscalité
  • Export des documents pour le comptable

• Les +
  • Full web
  • Configuration d’alertes
  • Version de démo en ligne
• Les –
  • Pas de synchronisation ou de rapprochements bancaires
  • Pas de captation automatisée des achats et notes de frais par scan/OCR
• Cibles
  • TP
  • Entrepreneurs
• Tarifs : 30 €/mois (tarif unique)

Slogan éditeur (Exalog)
« Optimisez votre trésorerie avec un logiciel expert simple d’utilisation »

• Fonctionnalités
  • Soldes prévisionnels
  • Courbe des soldes bancaires
  • Rapprochement des écritures bancaires (manuel ou automatique)
  • Saisie des mouvements prévisionnels
  • Envoi fichier de paiement en banque
  • Gestion multi-bancaire
  • Gestion des placements et des financements

• Les +
  • Logiciel en mode SaaS
  • Test gratuit pendant 60 jours
• Les –
  • Interface peu ergonomique
  • Centré sur les mouvements bancaires
  • Seulement 60 jours d’essai gratuit
• Cibles : entreprises et PME
• Tarifs : 16 € + 10 €/banque par mois + 8 €/mois pour la gestion de trésorerie prévisionnelle

Slogan éditeur (Exalog)
« Iziago, la solution complète de cash management »

• Fonctionnalités
  • Envoi de paiements nationaux et internationaux
  • Possibilité d’effectuer des prélèvements
  • Gestion des prévisions et des budgets de trésorerie
  • Consultation des relevés bancaires
  • Historique et prévisions sur 500 jours (hors option)

• Les +
  • Catégorisation des flux
  • Maîtrise des délais d’encaissement
  • Essai gratuit d’un mois
  • Nombre d’utilisateurs et de comptes illimités
• Les –
  • Pas une solution tout-en-un : fonctionnalités réparties en différents modules
  • Récupération des relevés de compte en option même pour le module trésorerie
• Cibles
  • TPE
  • PME
• Tarifs : 7,95 €/mois pour le module de trésorerie (hors options)

Slogan éditeur
« Améliorez l’efficacité de votre pratique et développez vos services de conseil avec des rapports financiers automatisés et en marque blanche« 

• Fonctionnalités
  • Analyse en temps réel
  • Prévision de trésorerie
  • Scénarios de simulation
  • KPI Monitoring
  • Budgétisation
  • Rapport financier
  • Gestion comptes utilisateurs

• Les +
  • Benchmarking
  • Options de rapport en marque blanche
• Les –
  • Devise en dollars
  • Totalement en anglais
  • Localisation de vos données hors de France
• Cibles
  • Experts-comptables
  • Assistants de gestion
  • Consultants pour leur clientèle TPE/PME
• Tarifs : de 18 à 40 USD/mois (soit 15 à 35 €/mois) selon les options

Slogan éditeur (Solianz)
« Ne soyez plus seul face à vos problèmes de trésorerie »

• Fonctionnalités
  • Anticipation et prévision de la trésorerie
  • Gestion flux financiers multi-banques
  • Simulation impact embauche, décalage de paiement, financement, augmentation de CA…
  • Connaissance des montants fournisseurs à payer
  • Consultation des retards de paiement clients

• Les +
  • Version web et progiciel
  • Accompagnement (réseau national)
• Les –
  • Très basique / peu d’options
  • Peu ergonomique
  • Pas d’indicateurs clés
• Cibles
  • TPE
  • Commerçants
  • Artisans
  • Indépendants
• Tarifs : de 27 € à 40 € HT/mois selon la version choisie + un forfait installation/paramétrage/formation

Slogan éditeur (E-Finances)
« Donner aux entreprises de petites et moyennes tailles ainsi qu’aux grands groupes internationaux, des solutions pour piloter et optimiser leur Besoin en Fonds de Roulement »

Reconnu spécialiste des solutions de gestion de la performance financière.

• Fonctionnalités
  • Optimisation de la gestion quotidienne
  • Analyse de la situation
  • Gestion des prévisions de trésorerie
  • Intégration de relevés automatiques
  • Réduction des frais bancaires

• Les +
  • Plusieurs autres options pour affiner la gestion de trésorerie
  • Nombreux modules additifs
  • Logiciel de gestion de trésorerie full web
  • Disponible en mode SaaS ou acquisition de licence
  • Accompagnement
• Les –
  • Coûteux pour une TPE
  • Pas de synchronisation avec d’autres logiciels comptables ou notes de frais
• Cibles : PME
• Tarifs : de 1500 € à 2350 € en acquisition, non communiqués pour la version SaaS

Slogan éditeur (Fygr)
« Suivre et prévoir votre trésorerie n’a jamais été aussi facile »

• Fonctionnalités
  • Prévision et suivi de trésorerie en temps réel
  • Catégorisation de flux bancaires automatique
  • Génération de rapports personnalisés

• Les +
  • Produit simple
  • Full web
  • Essai gratuit durant 7 jours
• Les –
  • Pas de prévisionnel d’exploitation
  • Pas de rapprochement bancaire
  • Pas de lien avec la comptabilité
  • Pas de comptes multiples pour utiliser l’outil en mode collaboratif
• Cibles : TPE notamment
• Tarifs : de 35 € à 100 €/mois

Slogan éditeur (Cashlab)
« Prenez en main le pilotage de votre trésorerie »

• Fonctionnalités
  • Information bancaire centralisée
  • BFR restitué graphiquement
  • Réalisation de reporting financier
  • Prévisions de trésorerie jusqu’à 36 mois

• Les +
  • Outil collaboratif et sécurisé
  • Expérience de plus de 30 ans en directions financières et cabinets
  • Full web
• Les –
  • Pas de suivi de trésorerie
  • Outil initialement destiné aux directeurs financiers des grands groupes
  • L’outil fonctionne avec de l’IA pour réaliser les prévisions or l’IA est inopérante en période de crise, voire cela peut être dangereux de s’appuyer sur une estimation non basée sur un historique fiable
  • Refus de démo si vous n’êtes pas dans la cible de clients souhaitée
• Cibles
  • Grandes entreprises
  • Commence à cibler les PME
• Tarifs : non affichés sur le site sûrement onéreux au vu de leurs cibles

Slogan éditeur
« Pilotez votre trésorerie en temps réel »

• Fonctionnalités
  • Tableau de Flux de Trésorerie
  • Réel et prévisionnel de trésorerie
  • Comparatifs réalité vs. prévisions
  • Scénarios de prévision de trésorerie
  • Besoin en fonds de roulement
  • Catégorisation des opérations

• Les +
  • Interface ergonomique, agréable
  • Logiciel en mode SaaS
  • Synchronisation bancaire automatisée
  • Possibilités de collaboration
  • Données hébergées en France
• Les –
• Cibles
  • TPE/PME
  • Commerce
  • Industrie
  • Associations
  • Franchise
• Tarifs : 49 €/mois pour une banque (+ 19 €/mois/banque supplémentaire)

Slogan éditeur
« L’outil de prévision financière conçu pour les propriétaires d’entreprise »

• Fonctionnalités
  • Tableau de Flux de Trésorerie
  • Réel et prévisionnel de trésorerie
  • Connexion aux comptes bancaires
  • Projection de trésorerie grâce à des scénarios
  • Catégorisation automatique des opérations
  • Automatisation de la collecte des reçus

• Les +
  • Apparence moderne, esthétique
  • Apprentissage et personnalisation grâce à l’IA
  • Logiciel SaaS
  • Période d’essai gratuite de 7 jours
• Les –
  • Pas de fonctionnalités de collaboration
  • Données hébergées à l’étranger
• Cibles
  • Commerces
  • Tertiaire
  • Cabinets comptables
• Tarifs : 39 €/mois

Modules de trésorerie, briques d’un environnement plus complet

Slogan éditeur (OPAL UP)
« Sans doute la meilleure solution de gestion pour les TPE, complète, simple, vous allez plus loin avec Opal »

Opal TPE est un ERP (progiciel de gestion intégré) proposant des fonctionnalités pour les principaux domaines de gestion d’entreprises : production, gestion commerciale, finance, ressources humaines et la gestion de trésorerie.

Nous nous concentrerons sur cette dernière partie.

• Fonctionnalités
  • Prévisionnel
  • Présentation sous forme de courbe dynamique
  • Suivi d’activité comparé au prévisionnel
  • Anticipation des besoins
  • Calcul automatique TVA/BFR
  • Suivi mois par mois de l’évolution de trésorerie
  • Conditions de paiements paramétrables en fonction du type de clientèle et de fournisseur
  • Rapprochement extraits bancaires
  • Exportation des écritures comptables

• Les +
  • Outil complet
  • Multi-plateformes : Windows, Mac, SaaS
  • Accompagnement
• Les –
  • Interface vieillotte
  • C’est un simple module au milieu du CRM, de la gestion du temps, de la gestion marketing ou des RH. Le logiciel n’est donc pas spécialisé dans la trésorerie
• Cibles
  • TPE
  • Commerçants
  • Artisans
• Tarifs : de 26 à 44 € par mois

Slogan éditeur (Groupe Cegid)
« Une solution clé en main pour vous consacrer pleinement à votre cœur de métier »

QuadraEntreprise est un ERP (progiciel de gestion intégré) développé par Cegid. Il permet d’intervenir sur les différents domaines de gestion d’une entreprise y compris la gestion de trésorerie.

• Fonctionnalités
  • Tableaux de bord
  • Gestion de trésorerie
  • Enregistrement des écritures avec des trames de saisies
  • Échanges avec le cabinet comptable
  • Relances clients

• Les +
  • Logiciel en SaaS
  • Accompagnement
  • Données hébergées en France
• Les –
  • Vieillot et peu ergonomique
  • Non spécialisé dans la trésorerie
  • Pont entre la comptabilité, la paie et la gestion commerciale
• Cibles
  • TPE
  • Auto-entrepreneurs
• Tarifs : de 49 € HT à 125 € HT/mois

Slogan éditeur

« Le logiciel de gestion d’entreprise tout en un »

Comptabilité / Devis / Facturation / CRM / Gestion de projets et tâches / Gestion du Temps / Rapports

• Fonctionnalités
  • Un module trésorerie
  • Montant des revenus
  • Dépenses prévisionnelles
  • Gestion des liquidités
  • Fonction encaissements / décaissements
  • Suivi des flux de trésorerie

• Les +
  • Full web
  • Gestion des comptes utilisateurs
  • Essai gratuit de 14 jours
• Les –
  • Module restreint / manque d’indicateurs clés
  • Pas de synchronisation avec les flux bancaires
  • Pas d’accompagnement proposé
• Cibles
  • Entrepreneurs
  • PME
• Tarifs : de 16 € à 40 €/mois

Slogan éditeur (Axonaut)
« Axonaut votre logiciel de trésorerie au quotidien »

• Fonctionnalités
  • Tableau de bord personnalisable
  • Flux de trésorerie en temps réel
  • Prévisionnel d’exploitation et de trésorerie
  • Visualisation des notes de frais
  • Suivi des comptes clients (avec relance) et fournisseurs
  • Liaison avec les autres modules d’Axonaut (gestion commerciale, devis, factures, notes de frais, gestion des commandes, gestion des RH)

• Les +
  • Gamme modulaire
  • Full web
  • Essai gratuit 15 jours
  • Offre de formation de 4h en deux sessions
• Les –
  • N’est pas un pur outil de trésorerie
  • Lieu de stockage des données non précisé
• Cibles : TPE/PME
• Tarifs : de 35 € HT à 50 € HT/mois selon durée de l’engagement (tarif pour un utilisateur)

Slogan éditeur (Xero)
« Xero est un logiciel de comptabilité en ligne pour votre petite entreprise »

Xero est un logiciel de comptabilité pour les petites entreprises proposant la facturation, le suivi de trésorerie, la programmation de paiement…

• Fonctionnalités
  • Tableau de bord personnalisable
  • Flux de trésorerie en temps réel
  • Connexions bancaires et enregistrement automatique des transactionsRapprochement bancaire
  • Rapprochement des comptes en devise étrangère, avec les taux de change mis à jour toutes les heures.
  • Jointure des fichiers aux données (factures, notes de frais…)
  • Facturation avec possibilité de créer des factures récurrentes
  • Paiement des factures
  • Programmation des paiements et paiement des fournisseurs par lots

• Les +
  • Application mobile
  • Full web
  • Essai gratuit
  • Assistance 24/24 et 7/7
• Les –
  • Totalement en anglais
  • Stockage de vos données hors de France
  • Pas de proposition d’accompagnement
• Cibles
  • Petites entreprises
  • PME
  • Start-ups
• Tarifs : 20 à 70 $/mois (soit entre 17,80 € et 62,30 €/mois)

Slogan éditeur (Entreprise-Facile)
« Un logiciel de base, et store de plus de 200 apps pour adapter le logiciel à vos besoins »

• Fonctionnalités
  • Suivi de trésorerie en temps réel
  • Suivi échéanciers prévisionnels et retards de paiement
  • Simulation de différents scénarios
  • Importation des relevés bancaires
  • Prévision du budget annuel
  • Rapprochement avec les factures clients et fournisseurs
  • Multi-banques

• Les +
  • 12 apps de trésorerie disponibles pour personnaliser le logiciel
  • 15 jours d’essai gratuits
• Les –
  • Pas spécialisé dans la trésorerie, module parmi d’autres (CRM, gestion du temps, gestion marketing ou RH…)
  • Le logiciel de ne propose pas de courbe de trésorerie prévisionnelle
• Cibles : entreprises de toutes tailles (modulables en fonction du nombre d’applis sélectionnées et du nombre de collaborateurs)
• Tarifs : de 12 € HT à 599 € HT/mois

Slogan éditeur (PayPie Blockchain)
« Mettez fin à vos problèmes de trésorerie »

• Fonctionnalités
  • Analyse financière
  • Fonds abordables
  • Flux de trésorerie

• Les +
  • Intuitif
  • Visuel
  • Synchronisable avec les logiciels de comptabilité et de facturation anglo-saxons
• Les –
  • Être abonné à QuickBooks Online (logiciel de gestion et de comptabilité en ligne)
  • Totalement en anglais
  • Localisation de vos données hors de France
• Cibles
  • TPE/PME
  • Experts-comptables (tarifs préférentiels partenaires)
• Tarifs
  • Gratuit pour 1 utilisateurs
  • Version Pro : 39 USD/mois soit 35 €
  • Tarifs préférentiels partenaires : non communiqués

Slogan éditeur (RocketChart)
« Oubliez les Excels laborieux pour gérer et anticiper votre trésorerie »

• Fonctionnalités
  • Suivi de trésorerie en temps réel
  • Contrôle des dépenses
  • Connexion aux comptes bancaires
  • Automatisation du reporting
  • Projections financières via des scénarios

• Les +
  • Interface agréable
  • Auto-catégorisation des transactions
  • Support 6/7 jours de 8h à 19h
  • Formation et onboarding compris
• Les –
  • Pas de liaison comptable
  • Pas de suivi des comptes clients et fournisseurs
  • Aucune documentation sur le site web
  • Stockage des données aux États-Unis
• Cibles : TPE
• Tarifs : 49 €/mois

Slogan éditeur (Forekasts)
« Votre vision en chiffres »

• Fonctionnalités
  • Collecte instantanée des données financières
  • Construction du business plan
  • Identification de l’entreprise
  • Simulations et stress-tests
  • Résultats des tests de solidité financière
  • Rapport de synthèse financier standardisé

• Les + :
  • Très belle interface, intuitive
  • Très grande richesse des indicateurs financiers
  • Gestion des informations par blocs et visualisation temps réels des simulations
  • Récupération de fichiers FEC et d’autres formats d’import de données comptables
  • Données financières géo-sectorielles
• Les –
  • Pas de suivi de trésorerie
  • Prévision de trésorerie en pas mensuels
• Cibles
  • TPE/PME
  • Experts-comptables
  • Consultants
• Tarifs : 11 € à 89 €/mois/poste de travail

Slogan éditeur
« Je prends ma trésorerie en main »

• Fonctionnalités
  • Suivi de trésorerie automatique
  • Catégorisation des écritures
  • Multi-scénarios
  • Anticipation des décalages de flux

Slogan éditeur
« Une minute à prendre en main, des heures de travail économisées »

• Fonctionnalités
  • Prévision et suivi de trésorerie
  • Plans de trésorerie prévisionnels
  • Automatisation du suivi
  • Synchronisation bancaire en temps réel
  • Multi-scénarios

• Les +
  • Design moderne, simple, agréable
  • Vision synthétique
  • Gestion des paiements
  • Récupération bancaire automatique
• Les –
  • Pas de suivi des comptes clients et fournisseurs
  • Nombre d’indicateurs limités
• Cibles
  • TPE
  • Start-ups
• Tarifs : 49 €/mois

Slogan éditeur
« Le premier outil de gestion de trésorerie qui vous permet d’effectuer des paiements »

• Fonctionnalités
  • Tableau de bord des comptes bancaires
  • Synchronisation avec les comptes bancaires
  • Gestion des paiements et transferts
  • Multi-devises

• Les +
  • Design moderne, ergonomique
  • Récupération bancaire automatique
• Les –
  • Fonctionnalités limitées
  • Pas de prévision de d’exploitation, ni de trésorerie ni de suivi
  • Tarifs élevés au regard des fonctionnalités
  • Données hors de France
• Cibles
  • Entreprises multi-banques et multi-comptes bancaires
  • Entreprises travaillant à l’international
• Tarifs : de 39 € à 129 €/mois

Slogan éditeur
« Une solution tout-en-1 pour votre gestion comptable & financière »

• Fonctionnalités
  • Collecte de factures
  • Rapprochement bancaire
  • Paiement de factures
  • Notes de frais et IK
  • e-facturation et devis
  • Prévisionnel de trésorerie

Slogan éditeur
« Permet de construire et de contrôler rapidement le plan de trésorerie d’une entreprise »

• Fonctionnalités
  • Piloter : une belle interface sous forme de timeline
  • Prévoir le futur : simulations et scénarios pour prendre la meilleure décision
  • Gagner du temps : automatisations & Intelligence
  • Rester connecté : agrégation de comptes bancaires

Slogan éditeur
« Anticipez l’avenir : irma prédit l’état futur de votre trésorerie pour faciliter vos décisions. »

• Fonctionnalités
  • Connection directe aux outils de facturation et ERP
  • Synchronisation des comptes bancaires en toute sécurité
  • Catégorisation des opérations bancaires, prédisez votre TVA future et vision en temps réel du budget
  • Affinage des prédictions.

Slogan éditeur
« Ayez de la visibilité sur votre trésorerie »

• Fonctionnalités
  • Importation des relevés bancaires
  • Saisie manuelle des mouvements bancaires
  • Pointage des factures clients et fournisseurs
  • Comptabilisation des mouvements bancaires
  • Plan de trésorerie prévisionnel.

Slogan éditeur
« Analysez vos finances, pilotez votre entreprise »

• Fonctionnalités
  • Tableau de bord des comptes bancaires
  • Synchronisation avec les comptes bancaires
  • Gestion des paiements et transferts
  • Multi-devises

Comment tester votre futur logiciel de trésorerie ?

Différents niveaux de tests peuvent être réalisés pour les logiciels de trésorerie, notamment :

1. Tests fonctionnels : ils valident la réponse de l’outil de trésorerie à vos exigences fonctionnelles.
2. Tests de performance : ils scorent la rapidité et l’efficacité du logiciel dans différentes situations d’utilisation.
3. Tests de sécurité : ils analysent les vulnérabilités et les failles de sécurité de l’outil qui pourraient pervertir ou détruire les données de vos transactions financières.
4. Tests d’intégration : ils valident la compatibilité de l’outil avec d’autres logiciels de l’entreprise ou externes.

Vos données sont-elles stockées en France ? Beaucoup d’éditeurs ont des serveurs basés aux Etats-Unis qui ne garantissent pas la confidentialité de vos données.

N’hésitez pas à évaluer ces outils et à tester la réactivité de leur service commercial sans pour autant tomber dans une forme d’agressivité et de harcèlement qui ne présume rien de bon pour la suite…

Si l’accompagnement est important pour vous, les sociétés françaises « DataDockées » vous permettront de financer partiellement celui-ci.

RCA Consulting est certifié QUALIOPI.
Demandez une présentation de TurboPilot par un expert de la trésorerie !

Les articles récents

Cost-killing : 15 stratégies efficaces pour redresser la trésorerie de votre entreprise

Calcul de la rentabilité d’une entreprise : guide et informations

PME : Économie d’échelle : comment ça marche ? Guide

Trésorerie dans les TPE/PME : le poison lent des échéances financières…