Trésorerie des entreprises : leurs 7 besoins essentiels
Chaque semaine, plusieurs dizaines d’entreprises nos contactent pour se faire aider via notre outil TurboPilot de prévision, simulation, suivi de trésorerie et de pilotage de gestion.
Voici un hit-parade de leurs demandes classées par ordre décroissant de priorité.
Leur besoin n°1 : retrouver une visibilité sur deux échéances distinctes
Les entreprises souhaitent connaître plus finement leur trésorerie prévisionnelle sur les 2 à 3 mois suivants qui sont cruciaux en termes de pérennité immédiate.
Mais elles souhaitent également envisager des hypothèses de survie et de sortie de crise sur une fourchette de 12 à 36 mois.
Leur besoin n°2 : sortir de l’inconfort d’Excel et des outils de pure trésorerie sans lien avec le plan comptable du client
La trésorerie dans Excel, c’est chronophage (aucun automatisme), peu visuel et avec un risque de fiabilité non négligeable.
Par ailleurs, un outil qui ne gère que la trésorerie sans lien avec le plan comptable du client se prive de beaucoup de fonctionnalités que nous citerons ci-dessous dans cette liste de besoins prioritaires.
Leur besoin n°3 : capter les données bancaires et les rapprocher
Sans ces options, pas de vraie gestion de trésorerie, sachant que le rapprochement bancaire permet de fiabiliser totalement ses prévisions et ses indicateurs de gestion.
Les options sont nombreuses :
- ebics via le cabinet comptable
- scrapping
- ebics direct.
Leur besoin n°4 : sortir des indicateurs fréquents et automatiques
Voici les indicateurs les plus demandés :
- la courbe et le solde de trésorerie, avec une vision dynamique en chaque point de la courbe (pour une ou X banques, la consolidation des banques et des comptes pour un groupe de sociétés est un plus apprécié, le comparatif avec 3 années d’historique permet de situer son évolution) ;
- les charges sensibles : ceci peut être proposé dans un SIG personnalisé pour faire apparaître ces charges à surveiller. Les produits sont généralement bien connus de l’entreprise dans ses outils de facturation, ERP etc.
- le montant estimé de la TVA à payer : pour ne plus jamais être surpris par son importance !
- l’analytique par projet, chantier, affaire… : il suffit qu’un code soit attribué sur chaque facture fournisseur ou client pour qu’une analyse puisse être proposée.
Leur besoin n°5 : surveiller les comptes de tiers (clients et fournisseurs)
L’idéal étant de disposer de :
- balance âgée clients avec relance automatique (*) et suivi des actions de relance
- balances âgée fournisseurs
- gestion des règlements : virements Sepa, prélèvement Sepa, remise de chèque, gestion des factors (*).
Leur besoin n°6 : suivre le réalisé par rapport au budget d’exploitation
Là encore, l’absence de lien entre trésorerie et plan comptable du client est rédhibitoire.
Pourquoi multiplier les outils alors qu’on peut tout faire dans le même ?
Généralement 2 cas se présentent, le besoin :
- est déjà conscient et demandé par le futur client
- émerge plus tard en constatant la capacité de l’outil à donner facilement cette information.
Leur besoin n°7 : envoyer les pièces (achats notamment) au cabinet comptable… et bientôt des journaux automatiques
Si les achats sont saisis, il est possible d’annexer les images de factures ou notes de frais scannées.
Cela peut s’automatiser via un outil de scan avec OCR qui va créer le mouvement et l’image de la pièce.
Cerise sur le gâteau, si le travail du client permet de fabriquer automatiquement les journaux comptables (achats, ventes, banques) (*), c’est le must !
TurboPilot offre toutes ces fonctionnalités.
