Les 5 Étapes clés pour une Gestion de Trésorerie Rapide et Efficace

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Gérez-vous réellement votre trésorerie ?
Vous pensez que oui ? Alors posez-vous ces 3 questions :

  • Avez-vous une visibilité sur votre trésorerie future ?
  • Suivez-vous l’état de votre trésorerie en temps réel ?
  • Connaissez-vous à l’avance votre TVA à payer ?

Si vous répondez « non » à 1 seule de ces questions, c’est que votre gestion n’est pas optimale !

Voici les 5 étapes que nous vous conseillons de suivre afin de gérer au mieux votre trésorerie :

1/ Bâtissez votre prévision de trésorerie :

Il sera votre feuille de route financière et la base de votre courbe de trésorerie.

Pour cela :

  • Récupérez vos fichiers FEC auprès de votre expert-comptable
  • Evaluez poste par poste la progression de vos charges
  • Estimez votre chiffre d’affaires nécessaire pour atteindre votre seuil de rentabilité
  • un tableau excell (de nombreux modèles gratuits sont disponibles sur le web) voire même une courbe de trésorerie.

Notre conseil : faites-vous aider

  • Par votre expert-comptable
  • Par un consultant

2/ Offrez-vous un vrai suivi de trésorerie

en ajustant en permanence la prévision de trésorerie par les mouvements réels.

Pour cela : 2 solutions

  • Le faire à la main : saisir manuellement les factures et pointer ce qui est payé (passé en banque) et ce qui est connu (factures clients et fournisseurs à venir).
  • Automatiser : opter pour la scannérisation avec reconnaissance de caractères, exporter ses ventes, signez un mandat ebics ou encore rapprocher les mouvements bancaires et les factures.
  • Calcul périodique et réel du solde de trésorerie
    + une grande sérénité

Notre conseil : Mettez en place une routine

  • Environ 15 minutes de suivi quotidien
  • Mise à jour hebdomadaire des hypothèses de CA
  • Suivez de près vos paiements clients : ne laissez par trainer les impayés et maitrisez vos flux de trésorerie.

Pour cela :

  • Entretenez de bonnes relations clients
  • Stockez les coordonnées des personnes clés chez vos clients
  • Relancez tôt les retardataires
  • Mettez en place des alertes de relance
  • Analysez la répartition des modes de paiements
  • Vous éduquez vos clients à respecter vos factures et leurs échéances.

Notre conseil : Automatisez au maximum ces paiements

  • En mettant en place des prélèvements automatiques
  • Ou des paiements CB récurrents
  • Procurez-vous des indicateurs clés personnalisés et pertinents

Pour cela :

  • Calculez :
    • votre chiffre d’affaires
    • votre marge
    • soldes intermédiaires de gestion
  • vous serez ainsi alerté en cas de dérapage
  • vous connaitrez également les clients en retard de paiement et vos fournisseurs en attente de paiement

Notre conseil : réagissez tôt en cas de dérapage

  • alertez votre expert-comptable
  • prévenez votre banquier avant qu’il ne vous relance

Etape n°5 : Permettez-vous d’anticiper en toute sérénité : accélérer votre croissance en prenant les bonnes décisions

Pour cela :

  • Analysez vos pics et creux de trésorerie structurels
  • Formulez plusieurs hypothèses d’embauche ou d’investissement
  • Vous cernez plus vite vos capacités à supporter de nouvelles charges

Notre conseil : simuler plusieurs hypothèses

  • Afin de vois l’impact sur l’activité et la trésorerie
  • Afin de prendre la meilleure décision pour le futur

Notre solution TurboPilot vous propose des solutions concrètes pour suivre ces 5 étapes clés de la gestion de trésorerie.